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海南省政府金融工作办公室

海南省金融工作办公室

 

   

一、部门职责

二、职责边界表(无)

三、事中事后监管制度

对小额贷款公司监督检查

四、公共服务事项

    

一、部门职责登记表

 

序号

主要职责

具体工作事项

备注

1

负责服务、协调驻琼金融机构,指导、管理地方金融机构,完善金融组织体系和推进金融新业态发展;负责制订现代金融服务业发展规划,及规划实施过程中的协调服务

负责中国人民银行、中国银监会和中国保监会驻琼机构、银行业、保险业法人机构驻琼分支机构的联系和服务

 

配合中国人民银行、中国银监会和中国保监会做好货币政策落实及金融监管工作

 

负责推进政府、银行和企业合作关系的深化,优化金融资源配置

 

起草地方政府贯彻国家有关金融政策的措施和意见,参与研究制定鼓励金融业发展的政策措施

 

负责金融发展专项资金申报的受理和审核工作

 

负责推进金融保险业服务创新工作

 

打击金融违法犯罪行为,维护金融稳定

 

负责中国证监会驻琼机构和证券业、期货业等驻琼分支机构的联系和服务

 

负责省内首发主板上市企业以及全国中小企业股权转让系统,区域性股权交易市场挂牌企业的培育

 

引导企业直接融资

 

负责管理各类交易场所,指导和推动各类交易场所创新产品和业务,服务实体经济发展

 

会同人民银行海口中心支行牵头负责全省社会信用体系建设

 

会同有关部门打击和处置非法集资活动,配合制定金融突发事件应急预案

 

负责编制和修订全省金融业发展的中长期规划和工作计划

 

负责制订现代金融服务业发展规划,及规划实施过程中的协调服务

 

负责全省金融数据统计和报表分析工作

 

负责农村信用社(含农村合作银行、农村商业银行)管理、协调和服务工作,引导规范农村信用合作

 

统筹规划小贷公司发展布局及年度新增指标,制定小贷公司试点工作实施意见和相关管理办法

 

对小贷公司进行现场检查和非现场监管

 

推进农民小额贷款贴息工作,与省财政厅牵头负责全省贴息工作组织、协调和额督促工作。

与财政厅牵头共同负责

组织协调防范化解和处置金融风险

 

 

 

 

 

二、职责边界表(无)

  

三、事中事后监督管理制度

 

对小额贷款公司监督检查

 

(一)监督检查对象

小额贷款公司(以下简称小贷公司)

(二)监督检查内容

1小贷公司的基本情况,包括工商登记情况、营业场所、经营团队、运行制度等。

2小贷公司的日常经营情况,包括贷款投向、融资情况、股权结构及注册资金、经营管理范围等。

3小贷公司的依法经营情况,包括是否存在非法吸储、高利放贷、财务弄虚作假、不法手段收贷行为等违法违规行为。

(三)监督检查方式

监督检查包括非现场监管和现场检查等方式。

1、非现场监管。非现场监管主要包括监管信息采集与核实、日常监管分析与使用、举报信息核查与处理、监管重大事项报告、风险预警与提示、约见谈话、监管档案整理和归档等内容。非现场监管的重要途径为账户监控和各家小贷公司接入省小贷公司管理系统,并实行实时动态监测管理。

2、现场检查。现场检查包括专项检查和临时性检查等。专项检查是根据年度监管工作要点,针对全省小贷公司业务运行情况监测发现的问题开展的现场检查。非特殊情况,专项检查一般为每年12次,检查范围为辖内的各家小贷公司。临时性现场检查是指根据非现场监管、举报等途径发现问题后采取的延伸核查方式。可根据发现的问题开展现场检查。临时性现场检查的每年检查次数、检查范围,根据各小贷公司实际情况而定。

(四)监督检查措施

非现场监管包括监管高管人员、统计报告、监管举报、高管约谈、风险预警、考核评价等制度。现场检查主要包括核查业务、财务数据的真实性;询问当事人或相关工作人员,要求对有关事项作出说明或提供资料;查询与检查事项有关的账簿、单据、凭证、文件及其他资料;对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料,予以先行登记保存。

现场检查应至少有2名检查人员。检查人员不得干预被检查对象正常经营活动,不得利用职务便利牟取不正当利益,不得泄露所知悉的检查对象商业秘密。

为提高监管工作的有效性和针对性,省金融办牵头开展全省小贷公司的年度监管评级,对小贷公司实行分类监管。

(五)监督检查程序

1、小贷公司应接入全省统一的小贷公司管理系统,及时将自身经营情况完整、准确地记录于业务系统;定期向省金融办报送业务状况表、财务报表等报表。如出现大额信贷资产逾期、不良贷款等重要事项,小贷公司应及时报告。

2、省金融办收集、审查、分析小贷公司各类经营信息,加强日常监管分析。

3、省金融办针对监管中发现的问题及风险隐患,对小贷公司高管人员及股东、董事、监事等进行约谈,相关人员就小贷公司业务活动和风险管理等事项作如实说明。

4、省金融办发现小贷公司存在违规经营、内控管理缺陷或经营异常等现象时,及时进行风险提示与预警。

5、针对非现场监管、举报等途径发现的问题,可以开展临时性现场检查。临时性现场检查由省金融办实施;问题严重的可由联合工作小组成员单位一起组织实施。临时性现场检查可以不提前通知小贷公司。

(六)监督检查处理

对小贷公司的监督检查处理:

1、日常风险处置。对小贷公司存在的违法违规行为,以及内控制度或风险防范机制存在的问题,可通过与高管人员进行诫勉谈话、下发现场检查意见书等方式,责令其限期改正;逾期未改正的,可采取责令暂停相关业务、停止批准开办新业务、建议银行等金融机构取消融资及其他合作业务、移送行政执法部门依法查处等监管措施。

2、重大风险处置。对发生严重违法违规行为的小贷公司,可依法采取暂停试点资格、实施破产清算、提请吊销营业执照等市场退出措施,有关案件移送司法机关依法查处。

3、经营团队违规行为处置。小贷公司工作人员在日常经营管理中有违规行为的,由省金融办督促小贷公司对其处理。涉及高管人员违规且情节严重的,省金融办根据有关规定取消其任职资格并实行行业禁入;构成犯罪的人员移送司法机关依法追究刑事责任。

4、风险处置核实定性。省金融办为全省小贷公司的监管部门,负责指导、组织、督促和落实监管工作及风险处置。涉及到重大风险监管处置并需暂停或取消试点资格的,由省金融办组织省小贷公司试点联合工作小组确认后实施。 

 

四、公共服务事项登记表

 

序号

服务事项

主要内容

承办机构

联系电话

1

小额贷款公司

小额贷款公司咨询、培训

省政府金融办

65319840